February 2024

Cómo estuvimos (casi) a punto de ser víctimas de un fraude global

En los últimos tiempos hemos sido testigos de un notable aumento de fraudes no solo en nuestro sector, que en la era digital actual son cada vez más sofisticados y difíciles de detectar. Los estafadores en línea innovan constantemente sus métodos y procedimientos, poniendo a prueba nuestra credibilidad y debilidades. El mundo del fraude se está convirtiendo en un espacio creativo infinito en el que muchas empresas, incluidas las más protegidas, pueden caer fácilmente. En este artículo analizaremos nuestra reciente experiencia concreta con estafadores que se hicieron pasar por la empresa neozelandesa CNC PLASTICS LIMITED. En una entrevista con el CEO de BOGUMA, Martin Čánik, explicaremos lo ocurrido, cómo se desarrolló el fraude y compartiremos valiosas lecciones y recomendaciones sobre cómo protegerse frente a fraudes similares en el futuro.

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Erika (especialista en redes sociales en BOGUMA s.r.o.): Hoy ha decidido compartir con nuestros lectores una de nuestras experiencias recientes con un fraude. ?Podría contarnos qué ocurrió exactamente?

Martin Čánik (CEO de BOGUMA s.r.o.): Por supuesto, nos gustaría advertir a otras empresas sobre un incidente similar al que vivimos recientemente. Fuimos objetivo de un fraude que no solo se centraba en nuestra empresa, sino que tenía un carácter global.

Pregunta n.o 1: ?Cuándo empezó todo?

Martin: El fraude (en aquel momento aún no sabíamos que lo era) comenzó a desarrollarse a finales de noviembre, cuando el “cliente” estableció el primer contacto con nosotros en forma de consulta. El grupo de estafadores se hacía pasar por representantes de una empresa de Nueva Zelanda, CNC PLASTIC LIMITED, y presentó una solicitud que es estándar en nuestro sector.

Pregunta n.o 2: ?Cómo debía desarrollarse exactamente este fraude?

Martin: Los estafadores estaban extraordinariamente bien preparados; la historia comercial estaba construida con gran precisión y muchos puntos encajaban entre sí. El inicio del caso comercial fue completamente estándar: intercambiamos ofertas por teléfono y correo electrónico, debatimos detalles y especificaciones del producto en relación con su uso y volumen total. Incluso el aumento de volúmenes en ese momento tenía sentido, ya que varios proveedores tenían problemas de capacidad en ese periodo. En el marco de la discusión habitual también se trataron descuentos por volumen, planes de entrega, etc. En cuanto a las condiciones de pago, insistieron en 45 días B/L (Incoterms 2020 - bill of lading), lo cual no es inusual en este tipo de operaciones. Aceptamos con la condición de que durante todo el contrato las cuentas por cobrar estuvieran aseguradas y que la producción estuviera cubierta por un contrato comercial con sanciones por no recoger los pedidos confirmados. También solicitamos directamente a la empresa documentos como estados financieros, registros mercantiles y muestras de firmas del propietario.

Decidimos proceder con el negocio solo después de que una importante aseguradora multinacional verificara la empresa y nos asegurara su funcionamiento sin problemas. Posteriormente se llevó a cabo la comunicación sobre el contrato comercial, su firma y también firmamos una póliza de seguro para cubrir las cuentas por cobrar.

Durante el proceso comercial actuaron de manera profesional, creando la impresión de que tenían grandes contratos en África e incluso una sucursal allí, lo que para una empresa con una facturación de 300 millones (en dólares neozelandeses) no nos resultó sospechoso.
Toda la comunicación, realizada por teléfono y correo electrónico, fue muy profesional (salvo un caso). Los estafadores demostraron un conocimiento perfecto no solo de nuestro entorno (lo que se evidenció al cambiar el grosor del producto originalmente acordado), sino también del idioma inglés y de la gestión comercial del caso. No se trataba de un aficionado en el sector y tampoco creemos que fuera obra de una sola persona que se hiciera pasar por empleado de una empresa real.

El verdadero problema habría surgido si hubiéramos enviado el producto al “cliente” sin recibir el pago. Ese era su plan: obtener los productos solicitados de forma gratuita. No sé si planeaban revenderlos o utilizarlos en un proyecto real, pero me alegra que nunca lo sabremos.

Pregunta n.o 3: ?Qué danos podría haberle causado este fraude?

“...de no haber sido por nuestra sólida posición empresarial y financiera, podríamos habernos encontrado en una situación en la que habríamos tenido que invertir recursos considerables en defensa y reparación de danos, y todo este caso nos habría supuesto una pérdida de medio millón.”

Martin: Afortunadamente, detectamos el fraude a tiempo y no nos causó pérdidas financieras significativas. Sin embargo, ya habíamos comenzado la producción del producto y parte de él permanece en nuestro almacén hasta que lo vendamos. En caso de que alguien esté interesado en una mayor cantidad de lámina de sellado negra SBR 7993 de 3 mm, puede contactarnos. En esencia salimos ilesos, pero de no haber sido por nuestra estabilidad empresarial, podríamos habernos visto obligados a destinar recursos considerables a la defensa y reparación de danos, y todo el caso habría significado una pérdida aproximada de medio millón.

Pregunta n.o 4: ?Cuánto tiempo estuvieron comunicándose con ellos antes de darse cuenta de que se trataba de un fraude?

Martin: Nuestra comunicación con ellos duró aproximadamente un mes y medio (y en esencia continúa hasta hoy). Sin embargo, las primeras sospechas surgieron durante el periodo navideno. La primera senal de que algo no estaba bien vino de una companera, que en tono de broma mencionó uno de los correos electrónicos de los estafadores (mencionado anteriormente), entonces nuestros potenciales futuros socios, en el que el estafador (en relación con el transporte) se comunicaba de manera muy jovial. En ese momento ella dijo que exactamente así se comunicaría un estafador con nosotros.

Más tarde también nos ayudó una empleada de la aseguradora, a quien toda la situación no le parecía del todo correcta. Tenía un caso en el que una empresa se comunicaba con una persona que se hacía pasar por empleado de otra empresa (y la mercancía debía terminar en África) y logró enganar al proveedor de esa manera; en tal caso, la indemnización del seguro no sería válida. Debo reconocer el mérito de la intuición femenina, que sin duda nos ayudó significativamente a descubrir este fraude. Cuando empezaron a acumularse las dudas, volvimos a verificar todos los documentos que los estafadores nos habían presentado. La aseguradora también volvió a comprobar la empresa y, tras esta revisión, se descubrió que la empresa (probablemente una sociedad unipersonal real) estaba completamente creada con el propósito de llevar a cabo actividades fraudulentas con el objetivo de obtener productos. Por supuesto, el nivel de sofisticación y de falsificación avanzada, así como la creación de una identidad falsa, sorprendió no solo a nosotros, sino también a la propia aseguradora. Lo demuestra, por ejemplo, el hecho de que la aseguradora, al evaluar a un cliente cuyas cuentas por cobrar va a asegurar, verifica la empresa a través de varios registros nacionales oficiales. Este grupo fue capaz de falsificar documentos en dichos registros de tal manera que en la primera revisión nadie lo notó; o al menos es una suposición que tenían a alguien dentro que podía introducir esos documentos. Posteriormente se descubrió la falsificación del sitio web y la emisión fraudulenta de documentos. Incluso nuestra embajada en Australia nos confirmó que se trata de una sociedad unipersonal con un capital social de 100 dólares y cuya sede está actualmente en venta.

Declaración del departamento comercial: “Al principio la operación transcurrió como cualquier otra, así que por mi parte no hubo sospechas iniciales. Sin embargo, las cosas fueron demasiado fáciles y en muchos detalles llegamos a acuerdos con bastante rapidez.”

Pregunta n.o 5: ?Por qué cree que decidieron dirigirse precisamente a la empresa BOGUMA?

Martin: Muy buena pregunta. Creo que nos convertimos en objetivo porque somos activos en el desarrollo de marketing y SEO, lo que nos hace más visibles en el mercado. Esto puede, por supuesto, traernos más oportunidades comerciales, pero al mismo tiempo nos hace más vulnerables a fraudes similares. En general, percibo un aumento de intentos de este tipo en nuestro sector y los estafadores son cada vez más sofisticados. A menudo es difícil, desde el primer contacto, determinar quién es un empresario legítimo con buenas intenciones comerciales. En este caso, además, se trataba de varias empresas al mismo tiempo. Creo que realmente tenían la intención de construir algo en África, solo que de alguna manera no pagarían o luego lo revenderían. Y dado que en nuestro entorno no existe mucha voluntad para abordar este tipo de asuntos (contactamos a las autoridades competentes y a la policía) y como no se trató de un fraude consumado, queremos informar sobre este hecho lo antes posible. La aseguradora está llevando a cabo su propia investigación, centrada principalmente en averiguar cómo pudieron aparecer documentos falsificados en los registros, pero probablemente eso sea todo. En este momento, los estafadores todavía no saben que ya estamos al tanto, aunque les informamos de que la aseguradora ha suspendido los límites para este caso comercial y se está discutiendo un cambio en las condiciones de pago, del cual, por supuesto, no saldrá nada.

Pregunta n.o 6: ?Ha vivido alguna vez una situación similar en el pasado?

Martin: Afortunadamente, no. Lamentablemente, fuimos testigos de cómo uno de nuestros posibles clientes fue enganado por un estafador que se hacía pasar por uno de nuestros companeros. En ese caso estábamos en el lado opuesto, pero no pudimos ayudar al cliente de ninguna manera, aunque la situación nos entristeció mucho.

Pregunta n.o 7: ?Qué recomienda a otras empresas para evitar fraudes similares?

Martin: Es importante que las empresas sean prudentes y cautelosas al establecer nuevas asociaciones comerciales. Recomendamos verificar la credibilidad de los posibles socios y supervisar constantemente sus transacciones y comunicaciones. Nosotros siempre intentamos acordar una reunión personal. Nos gusta invitar a nuevos socios a visitar nuestra empresa, donde también podemos mostrarles todo el proceso de producción para que estén seguros de la calidad de nuestros productos. Este fue también uno de los factores que finalmente los delató. No quisieron reunirse con nosotros en persona, alegando que en esos días tenían mucho trabajo y que planearían una visita solo después del primer pedido realizado.

Erika: Gracias por compartir esta experiencia con nuestros lectores. Esperamos que esta advertencia pueda ayudar a otras empresas a evitar fraudes similares.

Martin: Es realmente importante ser conscientes de los riesgos asociados al fraude y tratar de minimizar nuestras vulnerabilidades. Sin duda, este hecho no hará que queramos cerrarnos a posibles socios extranjeros, ya que estamos convencidos de que nuestros productos son competitivos a nivel mundial y que el riesgo es una parte habitual del negocio. Sin embargo, redoblaremos nuestros esfuerzos a la hora de verificar a quién abrimos las puertas de la cooperación en el futuro.

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Esta entrevista nos ha proporcionado una visión profunda de cómo las empresas pueden convertirse en víctimas de estafadores y qué pasos deben tomarse para protegerse frente a fraudes similares. Es importante ser conscientes de los riesgos y saber cómo protegernos del fraude para salvaguardar no solo nuestros recursos financieros, sino también la confianza y la integridad de nuestras empresas. El objetivo no es convertirse en un socio comercial desconfiado, sino en uno prudente.

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